Co warto umieścić w LegacyApp?

Zacznij od tego, co byłoby ważne dla Twoich bliskich

W LegacyApp warto zapisać wszystko, co pomoże Twoim bliskim odtworzyć obraz Twoich spraw, gdyby Cię zabrakło - tak, aby nie musieli niczego szukać po omacku. Nie musisz robić tego naraz. Poniżej znajdziesz sześć rzeczy, od których warto zacząć.

Jak to zapisać? W około 30 sekund

Zasada jest ta sama dla każdej kategorii: zrób screenshot lub zdjęcie dokumentu (tak, by widać było najważniejsze dane) albo dodaj krótką notatkę, a następnie zapisz ją w odpowiedniej kategorii w LegacyApp. Na darmowej wersji cała operacja zajmuje mniej niż 30 sekund.

1. Polisy ubezpieczeniowe

Informacje o polisach na życie pozwalają bliskim szybko zgłosić roszczenie i uzyskać należne świadczenie. Bez nich grożą żmudne poszukiwania, opóźnienia, a czasem utrata pieniędzy z niewykorzystanej polisy. Najprościej: po zakupie polisy zrób screenshot potwierdzenia, na którym widać numer polisy i nazwę ubezpieczyciela.

• Nazwa ubezpieczyciela i numer polisy.
• Rodzaj polisy (na życie, NNW) i osoby uposażone.
• Zdjęcie lub screenshot potwierdzenia polisy.

2. Miejsce przechowywania testamentu

Testament decyduje o podziale majątku, a jego szybkie odnalezienie przyspiesza proces spadkowy i zapobiega sporom. Gdy nikt nie wie, gdzie jest, majątek może zostać podzielony ustawowo - niezgodnie z Twoją wolą - a bliskich czekają opóźnienia i niepotrzebne koszty. W LegacyApp zapisz nie sam testament, lecz informację, gdzie leży jego kopia.

• Gdzie przechowujesz testament (dom, bank, kancelaria notarialna).
• Dane notariusza, jeśli testament jest notarialny.

3. Nieruchomości

Bliscy muszą wiedzieć, jakie nieruchomości posiadasz, gdzie się znajdują i jaki mają stan prawny - inaczej grożą długie spory, zadłużenie mieszkania czy utrata dochodów z wynajmu. Te informacje są też niezbędne do zarządzania, sprzedaży lub podziału majątku.

• Adres i rodzaj każdej nieruchomości.
• Gdzie są akty notarialne, numer księgi wieczystej, odpisy z rejestru gruntów.
• Umowy najmu, jeśli wynajmujesz.

4. Rachunki bankowe, lokaty i fundusze

Wiedza o kontach i inwestycjach pozwala bliskim przejąć środki, opłacać bieżące zobowiązania i uniknąć strat. Bez niej pieniądze mogą zostać zamrożone, a nieopłacone rachunki zamienić się w zaległości i kary.

• Banki i konta, którymi się posługujesz.
• Lokaty: kwota, termin i warunki (by nie stracić odsetek ani nie zapłacić za zerwanie).
• Fundusze i konta inwestycyjne czy maklerskie - także te otwarte lata temu.

5. Długi spadkowe

Pełen obraz zobowiązań pozwala bliskim świadomie zdecydować, czy przyjąć, czy odrzucić spadek. Jeśli nie sprawdzą długów przed przyjęciem, mogą odziedziczyć zadłużenie i spłacać je z własnych środków, a opóźnienia oznaczają odsetki i koszty windykacji.

• Rodzaj długów (kredyty, pożyczki, zobowiązania wobec osób prywatnych, rachunki).
• Wysokość zadłużenia i terminy spłat.
• Dane wierzycieli.

6. Umowy ustne

Ustalenia ustne, choć mniej formalne, potrafią być równie wiążące co pisemne - a łatwo o nich zapomnieć. LegacyApp to bezpieczne miejsce, by je spisać.

• Pożyczki gotówkowe: kwoty, terminy spłaty i warunki.
• Spółki „w drodze": planowane inwestycje i udziały, by bliscy nie stracili tego, co budowałeś.